| Blog 1 van 3 | 3 minuten leestijd |
De weg vooruit in tijden van grote onzekerheid
In tijden van toenemende onzekerheid is het essentieel om informatie over toekomstige kasstromen en liquiditeit snel en nauwkeurig beschikbaar te hebben. Geen enkel bedrijf kan overleven of groeien zonder winst, maar het kan ook niet overleven als het niet in staat is om zijn schulden op tijd te betalen. Dit is precies wat een liquiditeits- en kasstroomplan inzichtelijk maakt.
Het effectief incorporeren van liquiditeitsplanning en kasstroomplanning is voor de meeste bedrijven uitdagend. Hoewel technologie aanzienlijke vooruitgang heeft geboekt in het verzamelen, samenwerken en analyseren van data, hebben de toegenomen financiële complexiteit, regelgeving, globalisering en uitdagingen rondom het integreren van datamodellen en processen de implementatie van effectieve liquiditeits- of kasstroomrapportages aanzienlijk complexer gemaakt.
In deze blog beschrijven we wat liquiditeits- en kasstroomplannen zijn en hoe wij u kunnen helpen deze plannen in uw organisatie te implementeren. In onze volgende blogs richten we ons op de zakelijke voordelen en toegevoegde waarde van liquiditeits- en kasstroomplanning en presenteren we voorbeelden van liquiditeits- en kasstroomplanning met bewezen technologieën.
Verschillende soorten planning
Afhankelijk van de industrie en de wijze waarop uw activiteiten zijn georganiseerd, vereisen financiële plannen verschillende niveaus van detail. Planningshorizonnen en -frequenties kunnen verschillen.
Elke organisatie moet er echter voor zorgen dat haar planningsproces inzicht biedt in twee essentiële gebieden:
- Kasposities en het resulterende kasoverschot of -tekort uit dagelijkse operaties.
- Aanvullende cash- of niet‑c
- ashbronnen vanuit investeringen, korte- en lange termijnafspraken met betrekking tot kredietfaciliteiten of enige andere initiatief dat invloed zal hebben op een kasoverschot of ‑tekort.
Om bovenstaande zichtbaarheid te realiseren en voor duidelijkheid hanteren we de volgende definities. In het algemeen kunnen de volgende planningshorizonnen worden gedefinieerd.
Een cash plan is het actuele bedrag aan cash op bankrekeningen. Rapportages tonen de kaspositie uit de operaties per bankrekening, in lokale valuta en per bedrijf. Dit beschikbare bedrag vormt het startpunt voor het liquiditeitsplan. In dit plan ligt de focus op het innen van cash en het plannen van toegezegde en niet-toegezegde korte termijnkrediet- en financieringsfaciliteiten. Wanneer u ook lange termijnfinanciering en investeringsactiviteiten meeneemt, kunt u komen tot een kasstroomplan. Kasstroomplannen zijn doorgaans boekhoudkundig gedreven, omdat dit soort plannen balans‑ en resultatenrekening gerelateerde posten bevatten (bijvoorbeeld EBITDA gecorrigeerd voor rente, belastingen, afschrijvingen en amortisatie).
Cash- en liquiditeitsplanning met cpmview
Voor veel bedrijven zijn deze planningsprocessen moeilijk te integreren, tijdrovend en foutgevoelig. De meeste bedrijven voeren deze rapportages slechts af en toe uit. Het detailniveau is vaak beperkt en onvoldoende ondersteunend voor het nemen van tijdige en juiste strategische en operationele beslissingen. Dat is waar wij kunnen helpen! Wij implementeren geautomatiseerde en geïntegreerde cash- en liquiditeitsplanning met behulp van bewezen technologieën.
Gebaseerd op onze diepgaande ervaring met de integratie van cash- en liquiditeitsprocessen kunnen wij bedrijven helpen om snel en nauwkeurig kas- en liquiditeitsplannen te realiseren met bewezen CPM‑technologieën.
